Slovensko sa v súčasnosti nachádza pod prísnym dohľadom medzinárodných inštitúcií pre značné nedostatky v boji proti praniu špinavých peňazí. Krajine hrozí zaradenie na medzinárodný šedý zoznam, čo môže mať vážne ekonomické dopady. Situáciu komplikujú aj legislatívne zmeny a nízka efektivita finančných vyšetrovaní.
Pretrvávajúce problémy a neplnenie odporúčaní
Výbor Moneyval, ktorý monitoruje dodržiavanie medzinárodných noriem v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, zvýšil tlak na Slovensko po tom, ako krajina dlhodobo neplnila jeho odporúčania. K znepokojujúcemu vývoju prispeli nízky počet finančných vyšetrovaní, slabé opatrenia na konfiškáciu majetku z trestnej činnosti a nepresnosti v registoch konečných užívateľov výhod.
Situáciu zhoršili nedávne legislatívne úpravy, ako napríklad novela Trestného zákona, prebudovanie Národnej kriminálnej agentúry (NAKA) a zrušenie špeciálnej prokuratúry. Tieto kroky viedli k výraznému úbytku nových vyšetrovaní, čo priamo kritizujú odborníci z oblasti ekonómie aj bezpečnosti.
Ekonomické riziká šedého zoznamu
Ak Slovensko nedosiahne zlepšenie do roku 2028, môže byť zaradené na šedý zoznam, čo znamená upozornenie pre medzinárodné finančné inštitúcie ohľadom zvýšeného rizika transakcií s touto krajinou. Tento krok síce nie je priamou finančnou sankciou, jeho efekt na ekonomiku však už pocítili investori a občania.
Zaradenie na šedý zoznam môže zdržať alebo obmedziť finančné transakcie so zahraničím. Platby do alebo zo Slovenska by mohli byť podrobované striktnejším kontrolám, prípadne úplne odmietnuté zahraničnými bankami. Dôsledky pocítia najmä podnikatelia, ktorým sa môžu skomplikovať obchodné aktivity so zahraničnými partnermi, ako aj bežní klienti bánk pri cezhraničných prevodoch.
Z dlhodobého hľadiska to môže ohroziť ekonomickú stabilitu Slovenska. Zahraniční investori môžu vnímať krajinu ako rizikovejšiu a neatraktívnu, čo zníži prílev kapitálu, obmedzí vznik nových pracovných miest a spomalí hospodársky rast. Tento efekt sa už podľa expertov čiastočne prejavil vo forme poklesu investícií.
Opatrenia a návrhy na riešenie
Ministerstvo vnútra potvrdilo, že intenzívne pracuje na odstránení identifikovaných nedostatkov. Bola vytvorená expertná skupina, ktorá má za cieľ posilniť spoluprácu medzi rezortmi a nastaviť efektívnejší systém boja proti finančnej kriminalite.
Aj Národná banka Slovenska (NBS) sa aktívne podieľa na posudzovaní kvality finančných inštitúcií a v prípade nájdených nedostatkov nariaďuje nápravné opatrenia. Podľa jej vyjadrení je dôležité, aby sa posilnila transparentnosť a presnosť finančných operácií, ktoré by mohli v budúcnosti zabrániť podobným hodnoteniam zo strany Moneyval.
Neprehliadnite
V nasledujúcich rokoch bude rozhodujúce plnenie medzinárodných odporúčaní. Prípadné zaradenie na šedý zoznam by mohlo mať vážne hospodárske následky pre krajinu, preto je prioritou vlády zosúladiť legislatívu a praktiky s požiadavkami výboru Moneyval. Slovenská ekonomika by si len ťažko mohla dovoliť ďalšie oslabenie svojej pozície v zahraničí.
