Investičná platforma LWEX, ktorá dlhodobo ponúkala mimoriadne vysoké výnosy, vykazuje vážne problémy. Mnohí používatelia už niekoľko týždňov hlásia, že platforma im prestala umožňovať výbery finančných prostriedkov. Podľa odborníkov, ktorí ju analyzovali, sú tieto problémy jasným príznakom blížiaceho sa zrútenia klasickej pyramídovej schémy.
Vysoké výnosy prilákali tisícky investorov
Platforma LWEX sa prezentovala ako kryptoburza poskytujúca automatizované investičné riešenia, ktoré garantovali denný výnos až 1,6 percenta. Takto vysoké zhodnotenie pritiahlo pozornosť množstva investorov, nielen zo Slovenska, ale aj z ďalších krajín Európy a Ázie. Napriek lukratívnym prísľubom mnohí experti už dlhšie poukazovali na nereálnosť podobných ziskov. Podľa výpočtu Kataríny Faktorovej zo spoločnosti Finportal by napríklad vklad vo výške 20 000 eur pri takto sľubovanom dennom úročení za jeden rok prekročil šesť miliónov eur. Takéto čísla sú podľa finančných profesionálov evidentne neudržateľné a slúžili len ako marketingový úskok s cieľom prilákať nové investície.
Závažné pochybnosti vzbudzoval aj fakt, že na uvedenej adrese spoločnosti LWEX nefunguje žiadna kancelária. Odborník na finančné podvody František Michalovích z ARTS Asset Management upozornil, že oficiálne uvádzaná adresa sídla LWEX sa nachádza na parkovisku v americkom Denveri, kde nestojí žiadna budova. Zároveň vysvetlil, že LWEX používa ako dôkaz legitímnosti certifikát MSB (Money Services Business). Tento typ certifikátu však podľa odborníkov neznamená žiadny dohľad ani reguláciu a slúži len ako formalita bez reálnej hodnoty.
Regulátori upozornili na riskantný projekt už dávnejšie
Na problematickú činnosť LWEX upozornili ešte skôr aj európske regulačné orgány. Národná banka Slovenska (NBS) pred časom zverejnila varovanie, kde uviedla, že LWEX poskytuje svoje služby bez platnej licencie. Podobne reagovala aj litovská centrálna banka. Tá bola vo svojom vyhlásení ešte dôraznejšia a označila LWEX za schému s jasnými znakmi pyramídového modelu.
Najnovšie zistenia blockchainových analytikov ešte viac posilnili obavy z rozsahu tohoto prípadu. Podľa analýzy zverejnenej portálom Investor Warnings je LWEX pravdepodobne nástupcom inej notoricky známej kryptopodvodnej platformy CBEX, ktorá začiatkom roka skolabovala v afrických krajinách. Analytici odhalili, že pohyby kryptomien a finančné toky LWEX úzko súvisia s transakciami CBEX, čo naznačuje, že ide v podstate o recykláciu rovnakej schémy, len presunutej na nové regióny vrátane Európy.
Ako rozpoznať a vyhnúť sa podobným podvodom
Prípad LWEX jasne ukazuje viaceré varovné signály, ktoré môžu ľudí upozorniť na riziko finančných podvodov. Medzi hlavné indikátory patrí neprimerane vysoká a garantovaná návratnosť, absencia platných licencií od príslušných regulátorov a netransparentnosť v oblasti sídla či vlastníkov spoločnosti. Pri posudzovaní akejkoľvek investičnej ponuky odborníci odporúčajú, aby ľudia nepodliehali emocionálnym výzvam ani ponuke prezentovanej známymi osobnosťami.
V každom prípade je veľmi dôležité preveriť, či má investičná spoločnosť riadnu licenciu od Národnej banky Slovenska alebo iného rešpektovaného európskeho regulátora. Mnohé podvodné spoločnosti využívajú povrchne pôsobiace certifikáty bez akejkoľvek reálnej hodnoty. Okrem toho odporúčajú odborníci vykonať jednoduchý internetový prieskum zadaním názvu firmy spolu s výrazmi ako „podvod“, „varovanie“ alebo „skúsenosti“. Takto je možné objaviť skoršie upozornenia od regulátorov či negatívne referencie od poškodených zákazníkov.
V prípade LWEX tieto varovné znaky ostávali dlhší čas dobre viditeľné. Posledné udalosti ukazujú, že napriek otvoreným varovaniam tisíce investorov dôverovali platforme, od ktorej mnohí už pravdepodobne svoje peniaze späť nezískajú.
